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欧博手机版下载:银保监会:规范理财产品流动性管理 防范被动变现资产降低产品净值

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每经记者:袁园 每经编辑:刘嘉魁

为加强理财产品流动性管理,保护投资者合法权益,近日银保监会制定《理财公司理财产品流动性风险管理办法》(以下简称《办法》),并于五个月后正式实施。

银保监会相关负责人表示,《办法》充分借鉴国内外监管实践,对理财产品流动性管控重点进行了明确与规范。通过建立专门的理财产品流动性管理规定,进一步完善了理财公司规则体系,有助于督促理财公司完善流动性管理机制,提高管理能力,更好推动理财产品净值化转型。同时,也有助于保持理财产品投资策略的相对稳定,为投资者获取长期投资、价值投资收益,更好保障投资者合法权益。

理财公司要健全理财产品流动性风险管理制度

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《办法》内容共七章45条,分别为总则、治理架构与管理措施、投资交易管理、认购与赎回管理、合作机构管理、监督管理以及附则。

“出台《办法》,有助于督促机构加强产品流动性管理,更好防范风险跨市场、跨产品传染。”银保监会相关负责人表示,制定《办法》的背景参考了三个方面:一是进一步完善理财公司制度规则体系的需要,进一步明确细化理财产品流动性风险管理规则;二是保护投资者合法权益的需要。规范理财产品流动性管理,提高资金兑付能力,防范被动变现资产降低产品净值;三是维护金融市场稳定的需要,理财产品正在推进净值化转型,对产品流动性管理提出更高要求。“制定《办法》的总体思路是:充分借鉴国内外监管实践,注重与国内外监管规则保持一致,对理财产品流动性管控重点进行明确与规范,并结合理财产品转型特点,强化信息透明度、合作机构管理等要求。”

《办法》对理财公司的管理责任进行了要求,理财公司应建立有效的公司治理和管控机制,健全各项管理制度并有效实施。首先,理财公司应当建立健全理财产品流动性风险管理制度与治理结构,指定部门设立专门岗位、配备充足具备胜任能力的人员负责理财产品流动性风险管理;其次,承担理财产品投资运作管理职责的部门负责人对该理财产品的流动性风险管理承担主要责任;第三,理财公司应当指定部门负责理财产品流动性风险压力测试,并与投资管理部门保持相对独立;最后,理财公司应当采取有效措施加强第三方合作管理,确保及时充分获取相关信息,满足理财产品流动性风险管理需要。

例如,理财公司应当制定并定期测试、完善理财产品流动性风险应急计划,审慎评估各类流动性风险应对措施的可行性、有效性和可能影响。应急计划的内容包括但不限于触发应急计划的各种情景、应急资金来源、应急程序和措施,董事会、高级管理层及相关部门实施应急程序和措施的权限与职责等。

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